Il Forex, abbreviazione di Foreign Exchange (cambio valuta estera), è il mercato globale decentralizzato per il trading di valute. Conosciuto anche come mercato valutario, è il luogo in cui vengono scambiate le valute dei diversi paesi tramite un network di banche e istituzioni finanziarie.
È considerato il più grande mercato finanziario al mondo, paragonabile per dimensioni al mercato delle criptovalute. Il volume di scambi giornaliero stimato è di circa 6 trilioni di dollari.
Inizialmente, lo scopo del Forex era il cambio valuta. Nel tempo, il mercato si è evoluto e gli investitori hanno imparato a generare profitti dalle fluttuazioni dei tassi di cambio, ottenendo rendimenti significativi.
Differenze tra Forex e Criptovalute
I mercati del Forex e delle criptovalute presentano sia somiglianze che differenze. Analizziamo i concetti base di entrambi. Il trading di criptovalute consiste nell’acquisto o nella vendita di asset digitali come criptovalute, token o NFT (token non fungibili).
Il trading Forex, invece, implica lo scambio di una valuta fiat con un’altra, con l’obiettivo di trarre profitto dalle variazioni del loro valore.
Per comprendere meglio cos’è il Forex e come si differenzia dal mercato delle criptovalute, confrontiamo alcuni aspetti chiave:
Partecipanti al Mercato
Criptovalute:
Agli albori del Bitcoin, i partecipanti al mercato erano principalmente minatori, piccoli investitori e exchange centralizzati di dimensioni ridotte. Col tempo, questi exchange si sono espansi, offrendo centinaia di criptovalute.
Inoltre, inizialmente le transazioni in criptovalute non erano soggette alla supervisione di terze parti. La svolta avvenne nell’agosto 2020, quando MicroStrategy (MSTR) effettuò il primo acquisto di Bitcoin. Le aziende iniziarono a considerare le criptovalute come parte delle loro strategie di investimento.
Questo permise l’ingresso nel mercato di grandi investitori istituzionali, noti come “balene” e “squali”. Bitcoin ed Ethereum sono le due principali criptovalute oggetto di interesse da parte di questi grandi investitori.
Forex:
Nel Forex, le banche hanno sempre svolto un ruolo fondamentale nel cambio valuta per le multinazionali che necessitavano di pagare stipendi in diversi paesi. Le banche operano in questo mercato da decenni, scambiando valute in “lotti” – equivalenti a un miliardo di unità di valuta.
Negli ultimi 20 anni, i trader Forex di dimensioni minori hanno sfruttato la tecnologia per acquistare e vendere valute, traendo profitto dalle transazioni con le grandi banche.
In sintesi, la principale differenza tra il trading di criptovalute e Forex risiede nel fatto che il mercato delle criptovalute è nato con piccoli investitori, mentre il Forex è iniziato con le grandi banche. Successivamente, le grandi istituzioni sono entrate nel mercato delle criptovalute, mentre i piccoli trader hanno ottenuto accesso al Forex.
Coppie di Valute
Coppie di Valute nel Forex:
Nel Forex, l’obiettivo è scambiare una valuta con un’altra. Ad esempio, se si desidera acquistare azioni Tesla, è possibile scambiare USD con TSLA.
Le valute nel Forex sono quotate in coppie. Ad esempio, con 7 valute principali, si ottengono 21 coppie di valute, come mostrato nella tabella seguente:
| USD | EUR | GBP | JPY | CAD | AUD | NZD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| USD | EURUSD | GBPUSD | USDJPY | USDCAD | AUDUSD | NZDUSD |
| EUR | EURUSD | EURGBP | EURJPY | EURCAD | EURAUD | EURNZD |
| GBP | GBPUSD | EURGBP | GBPJPY | GBPCAD | GBPAUD | GBPNZD |
| JPY | USDJPY | EURJPY | GBPJPY | CADJPY | AUDJPY | NZDJPY |
| CAD | USDCAD | EURCAD | GBPCAD | CADJPY | AUDCAD | NZDCAD |
| AUD | AUDUSD | EURAUD | GBPAUD | AUDJPY | AUDCAD | AUDNZD |
| NZD | NZDUSD | EURNZD | GBPNZD | NZDJPY | NZDCAD | AUDNZD |
Coppie di Valute nelle Criptovalute:
Nel trading di criptovalute è possibile creare coppie di valute simili al Forex, ma la maggior parte delle coppie utilizza le criptovalute native degli exchange come riferimento, ad esempio Tether (USDT), Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH).
Oggi esistono oltre 10.000 criptovalute. Questo rende complesso lo scambio diretto tra due criptovalute diverse. Pertanto, il mercato delle criptovalute utilizza criptovalute intermedie come quelle sopra menzionate per la valutazione. Prima di poter effettuare una transazione, è necessario disporre di BTC, USDT o ETH per acquistare la criptovaluta desiderata.
Redditività
Forex:
Il Forex è noto per essere un mercato in cui è facile perdere denaro. A seconda del trimestre, circa il 25-35% degli investitori genera profitti, mentre il restante 65-75% no.
Un fattore che contribuisce alle perdite degli investitori è la leva finanziaria. In parole semplici, è uno strumento che amplifica sia i profitti che le perdite. La leva finanziaria nel Forex è elevata, a partire da 50x. Questo comporta un rischio elevato per gli investitori e rende difficile la gestione del capitale. Anche una piccola fluttuazione del mercato può azzerare l’intero conto di trading.
Criptovalute:
Similmente al Forex, anche nel mercato delle criptovalute esiste una leva finanziaria di 50x, ma la leva minima varia da 5x a 100x. Questo range di leva è adatto sia ai principianti che agli esperti.
I nuovi investitori dovrebbero utilizzare una leva inferiore a 10x per adattarsi alla volatilità del mercato.
Liquidità
Le piccole fluttuazioni di prezzo nel Forex consentono ai broker di offrire una maggiore liquidità. Il volume di scambi nel Forex è di circa 6,6 trilioni di dollari al giorno, mentre nel mercato delle criptovalute varia da 100 a 200 miliardi di dollari al giorno. Ciò significa che la liquidità nel Forex è dalle 12 alle 60 volte superiore rispetto alle criptovalute.
Volatilità
Le criptovalute sono più volatili del Forex. Di conseguenza, i profitti potenziali sono maggiori, ma è anche più facile perdere denaro rapidamente. Per questo motivo, la leva finanziaria nel Forex è generalmente più elevata rispetto al mercato delle criptovalute.
Orari di Trading
Forex:
- Il mercato Forex è aperto 24 ore al giorno, 5 giorni alla settimana.
- Dalle prime ore del mattino di lunedì a Wellington fino al tardo pomeriggio di venerdì a New York.
Criptovalute:
- Il mercato delle criptovalute è sempre aperto. È possibile effettuare transazioni in qualsiasi momento e ovunque.
- Aperto 24 ore al giorno, 7 giorni alla settimana, in tutto il mondo.
Domande Frequenti per i Nuovi Investitori
Se sei un nuovo investitore e desideri entrare nel mondo della finanza, potresti avere domande su Forex, criptovalute e altri argomenti. Ecco alcune risposte alle domande più frequenti:
Meglio investire nel Forex o nelle Criptovalute?
Questa è una domanda che la maggior parte degli investitori si pone.
Il Forex è un mercato maturo e relativamente stabile per i piccoli investitori, con fluttuazioni di prezzo contenute. Tuttavia, la redditività non è elevata come nel mercato delle criptovalute. Se sei un investitore avverso al rischio e non cerchi profitti elevati, il Forex potrebbe essere la scelta giusta.
Il mercato delle criptovalute, invece, è più recente e offre maggiori opportunità di profitto, ma comporta anche rischi più elevati e imprevedibili. Le criptovalute hanno un potenziale elevato e offrono la possibilità di ottenere guadagni significativi, difficilmente raggiungibili nei mercati finanziari tradizionali.
Indipendentemente dal mercato scelto, la conoscenza è fondamentale. È necessario acquisire una solida formazione finanziaria e mantenere la calma durante i periodi di volatilità del mercato.
Dal punto di vista legale, qual è il mercato più sicuro: Forex o Criptovalute?
Il Forex è generalmente considerato più sicuro delle criptovalute, poiché i partecipanti al mercato sono principalmente istituzioni finanziarie e banche. A differenza del Forex, le criptovalute non hanno un’autorità centrale che controlla e regola le transazioni. Inoltre, l’elevato numero di criptovalute presenti sul mercato rende più difficile la scelta degli investimenti.
