الفوركس، اختصارًا لعبارة “Foreign Exchange”، أي سوق تداول العملات الأجنبية. وهو سوق عالمي لامركزي لتداول العملات، حيث يتم تبادل العملات الوطنية من خلال شبكة من البنوك والمؤسسات المالية.
يُعتبر سوق الفوركس أكبر سوق مالي في العالم، ينافس سوق العملات الرقمية من حيث الحجم، حيث يُقدر حجم التداول اليومي بحوالي 6 تريليون دولار.
كان الغرض الأساسي من سوق الفوركس هو تسهيل التجارة الدولية وتبادل العملات. ومع مرور الوقت، تطور السوق، وتعلم الناس كيفية كسب المال من خلال التداول على فروقات أسعار الصرف، وحققوا أرباحًا كبيرة من هذا السوق.
مقارنة بين الفوركس والعملات الرقمية
يتشابه سوق تداول العملات الرقمية وسوق الفوركس في بعض النواحي ويختلفان في نواحٍ أخرى. دعونا نستعرض المفاهيم الأساسية لكل منهما. تداول العملات الرقمية هو شراء أو بيع أصول رقمية مثل العملات المشفرة، والرموز (Tokens)، والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs).
أما تداول الفوركس فهو تحويل عملة ورقية إلى أخرى بهدف الربح من خلال تقلبات أسعار الصرف.
لفهم الفوركس بشكل أفضل وكيف يختلف عن سوق العملات الرقمية، دعونا نقارن بينهما في عدة جوانب:
المشاركون في السوق
بالنسبة للعملات الرقمية:
في الأيام الأولى للبيتكوين، كان هناك عمال مناجم، ومتداولون أفراد، ومنصات تداول صغيرة. مع مرور الوقت، توسعت هذه المنصات لتقدم مئات العملات الرقمية.
في البداية، لم تكن تداولات العملات الرقمية خاضعة لرقابة أي جهة خارجية. ولكن حدث تحول كبير عندما قامت شركة MicroStrategy (MSTR) بأول صفقة شراء للبيتكوين في أغسطس 2020. أرادت الشركات دمج العملات الرقمية في خططها الاستثمارية.
سمح ذلك لمجموعة من المستخدمين ذوي رؤوس الأموال الكبيرة، المعروفين باسم “الحيتان” و”أسماك القرش”، بالدخول إلى السوق. البيتكوين والإيثريوم هما العملتان الرقميتان الرئيسيتان اللتان تتنافس عليها المؤسسات الكبيرة.
بالنسبة للفوركس:
لطالما لعبت البنوك دورًا أساسيًا في تحويل العملات عندما تحتاج الشركات متعددة الجنسيات إلى دفع رواتب في دول أخرى. تقوم البنوك بذلك منذ عقود، وتتداول فيما بينها بمليارات الدولارات.
في العشرين عامًا الماضية، استخدم متداولو الفوركس الأفراد تقنيات جديدة تسمح لهم بشراء وبيع العملات لتحقيق الربح من خلال التداول مع البنوك الكبرى.
الفرق الرئيسي بين تداول العملات الرقمية والفوركس هو أن العملات الرقمية بدأت مع متداولين أفراد، بينما بدأ الفوركس مع البنوك الكبرى. في النهاية، دخلت المؤسسات الكبيرة إلى سوق العملات الرقمية، وتم منح المتداولين الأفراد حق الوصول إلى سوق الفوركس.
أزواج العملات
أزواج العملات في الفوركس:
عند التداول في سوق الفوركس، الهدف هو تحويل عملة إلى أخرى. على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في شراء أسهم Tesla، يمكنك تحويل الدولار الأمريكي إلى سهم TSLA.
يتم تسعير العملات في الفوركس على شكل أزواج. على سبيل المثال، إذا كان هناك 7 عملات رئيسية، فسيكون هناك 21 زوجًا من العملات، كما هو موضح في الجدول التالي:
| USD | EUR | GBP | JPY | CAD | AUD | NZD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| USD | EURUSD | GBPUSD | USDJPY | USDCAD | AUDUSD | NZDUSD |
| EUR | EURUSD | EURGBP | EURJPY | EURCAD | EURAUD | EURNZD |
| GBP | GBPUSD | EURGBP | GBPJPY | GBPCAD | GBPAUD | GBPNZD |
| JPY | USDJPY | EURJPY | GBPJPY | CADJPY | AUDJPY | NZDJPY |
| CAD | USDCAD | EURCAD | GBPCAD | CADJPY | AUDCAD | NZDCAD |
| AUD | AUDUSD | EURAUD | GBPAUD | AUDJPY | AUDCAD | AUDNZD |
| NZD | NZDUSD | EURNZD | GBPNZD | NZDJPY | NZDCAD | AUDNZD |
أزواج العملات في سوق العملات الرقمية:
يمكنك إنشاء أزواج عملات متقاطعة في سوق العملات الرقمية، كما هو الحال في الفوركس، ولكن معظم أزواج العملات الرقمية تستخدم عملات أساسية مثل Tether (USDT) و Bitcoin (BTC) و Ethereum (ETH) للتسعير.
يوجد اليوم أكثر من 10,000 عملة رقمية. يصعب تحويل عملة رقمية إلى أخرى مباشرة. لذلك، يستخدم سوق العملات الرقمية عملات وسيطة مثل تلك المذكورة أعلاه للتسعير. قبل التداول، تحتاج إلى تحويل أموالك إلى BTC أو USDT أو ETH، ثم يمكنك شراء العملة الرقمية التي ترغب فيها.
الربحية
تداول الفوركس:
يشتهر تداول الفوركس بأنه لعبة محفوفة بالمخاطر. في كل ربع سنة، يحقق حوالي 25-35% من المستثمرين ربحًا، بينما يخسر 65-75% منهم أموالهم.
أحد العوامل التي تساهم في خسائر المستثمرين هو الرافعة المالية. الرافعة المالية هي أداة تسمح للمستثمرين بزيادة أرباحهم وخسائرهم. تتميز تداولات الفوركس برافعة مالية عالية تصل إلى 50x أو أكثر. هذا يزيد من المخاطر ويصعب إدارة رأس المال. قد تؤدي حركة صغيرة في السوق إلى خسارة الحساب بالكامل.
تداول العملات الرقمية:
كما هو الحال في الفوركس، تقدم بعض منصات تداول العملات الرقمية رافعة مالية تصل إلى 50x، لكن الرافعة المالية الأدنى تتراوح بين 5x و 100x. هذا النطاق مناسب للمبتدئين والمحترفين.
ينصح المبتدئين باستخدام رافعة مالية أقل من 10x للتعود على تقلبات السوق السريعة.
السيولة
تسمح التقلبات السعرية الصغيرة في الفوركس للوسطاء بتوفير سيولة أعلى. حجم التداول في الفوركس كبير جدًا، حوالي 6.6 تريليون دولار يوميًا، بينما يتراوح حجم التداول في سوق العملات الرقمية بين 100 مليار و 200 مليار دولار يوميًا. هذا يعني أن سيولة سوق الفوركس أعلى من 12 إلى 60 مرة من سيولة سوق العملات الرقمية.
تقلب الأسعار
تتميز تداولات العملات الرقمية بتقلبات سعرية أعلى من تداولات الفوركس. لذلك، تكون الأرباح المحتملة في تداول العملات الرقمية أعلى، لكن الخسائر المحتملة أيضًا أكبر. لهذا السبب، غالبًا ما تكون الرافعة المالية في الفوركس أعلى منها في تداول العملات الرقمية.
ساعات التداول
ساعات تداول الفوركس:
- يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع.
- يبدأ التداول صباح يوم الاثنين في ويلينغتون وينتهي مساء يوم الجمعة في نيويورك.
ساعات تداول العملات الرقمية:
- سوق العملات الرقمية يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. يمكنك التداول في أي وقت ومن أي مكان.
- يعمل السوق 24 ساعة في اليوم، 7 أيام في الأسبوع في جميع أنحاء العالم.
أسئلة شائعة للمبتدئين في سوق الاستثمار
إذا كنت مبتدئًا وترغب في الاستثمار في المجال المالي، فقد تتساءل عن ماهية الفوركس والعملات الرقمية. إليك بعض الإجابات على الأسئلة الشائعة:
هل يجب عليّ الاستثمار في الفوركس أم العملات الرقمية؟
هذا سؤال يطرحه معظم المستثمرين الجدد.
الفوركس سوق قديم و مستقر نسبيًا للمستثمرين الذين يفضلون التقلبات السعرية الصغيرة. ومع ذلك، فإن عوائد هذا السوق ليست كبيرة مثل عوائد سوق العملات الرقمية. إذا كنت مستثمرًا لا يرغب في تحمل مخاطر عالية ولا يسعى إلى تحقيق أرباح ضخمة، فإن الفوركس هو الخيار المناسب لك.
أما سوق العملات الرقمية، فهو سوق جديد وواعد، ولكنه ينطوي على مخاطر يصعب التنبؤ بها. يُعد سوقًا ذا إمكانيات عالية وفرص لتحقيق أرباح كبيرة، وهو ما يصعب تحقيقه في أسواق الاستثمار التقليدية.
بغض النظر عن السوق الذي تختاره، فإن المعرفة هي المفتاح. يجب عليك تزويد نفسك بالمعرفة الكافية والتحلي بالهدوء لتجاوز فترات التقلبات الصعبة في السوق.
من الناحية القانونية، أيهما أكثر أمانًا: الفوركس أم العملات الرقمية؟
يُعتبر تداول الفوركس أكثر أمانًا من تداول العملات الرقمية لأن معظم تعاملاته تتم بين البنوك والمؤسسات المالية الخاضعة للرقابة. على عكس الفوركس، لا يوجد طرف ثالث للتحقق من تداولات العملات الرقمية. بالإضافة إلى ذلك، فإن العدد الكبير للعملات الرقمية يزيد من صعوبة الاختيار.